2021-02-02 13:11:26
股神巴菲特在中国的衣钵传人李录，大手笔建仓邮储银行H股的动作，将沉寂已久的银行股重新推向投资者视野。种种迹象显示，李录建仓银行股或思虑已久，且步伐仍未停下，最新披露的调研纪要显示，在建仓邮储H股前，李录执掌的喜马拉雅资本调研了平安银行，在建仓邮储H股后，又调研了无锡银行。
去年11月李录调研平安银行2月1日晚间，平安银行披露A股2020年度首份上市银行年报，数据显示，该行2020年实现营收1535.42亿元，同比增长11.3%；实现减值损失前营业利润1073.27亿元，同比增长12.0%；实现净利润289.28亿元，同比增长2.6%。与此同时，平安银行还在深交所互动易平台披露了调研活动信息，显示公司于2020年11月9日在深圳接受了喜马拉雅资本的调研，接待调研参与人员包括行长特助蔡新发、副行长郭世邦、董秘周强等。在调研中，喜马拉雅资本提出了13个问题，分别是：
1、请问贵司战略方向和经营策略？
2、疫情下贵行营收保持良好增长，未来趋势？
3、非息收入表现如何，主要是哪些贡献？
4、如何看待净利润下降？
5、负债成本优化明显，未来趋势？
6、拨备覆盖率指标？
7、介绍贵行零售转型升级的计划？
8、今年有哪些推广信用卡的策略？
9、新一贷未来如何定位？
10、疫情期间AUM表现如何？
11、疫情下资金同业的新交易表现如何？
12、小微企业贷款情况？
13、对公综合金融目前取得了哪些进展？
值得一提的是，喜马拉雅资本已于2020年2月12日获批成为合格境外机构投资者(QFII)。在平安银行最新公布的2020年第四季度前十大股东名录中，尚未出现喜马拉雅资本。
上周曾调研无锡银行
1月28日无锡银行(600908)发布的投资者调研报告显示，1月27日，国盛金融、汇添富基金、华泰保兴基金、喜马拉雅资本、长江养老、中信建投等机构参与了调研，而其中最引人注目的，则是喜马拉雅资本。接待人员是董秘，交流方式为线上。根据无锡银行发布的会议纪要，当日调研提问集中在两个方面。
1、无锡高净值客户的主要集中在哪些职业、哪些领域？这对我们零售业务的开展带来了哪些帮助？我们会针对性的采取哪些打法？
公司回答：我行高净值客户主要来源于市民和中小企业客户，包括白领、教师、医生、 私企法人等，均衡分布在各行各业。高净值客户数保持持续稳定的增长态势，有利于我行零售业务较快发展，增加业务盈利能力。
我行高度重视高净值客户的获取、开发及客户关系管理维护工作。一方面， 我行通过场景化、多样化的营销获客渠道和特色化、定制化的产品及金融服务，不断向外获取高净值客户；另一方面，我行依托CRM客户关系管理系统，针对我行高净值客户进行分层分类精细化、差异化管理，为我行高净值客户提供定制化、 特色化的金融服务和非金融服务方案，在客户获得良好体验的基础上，不断提升客户在我行的各类金融资产。
2、如何看待2021年的资产质量趋势，目前来看疫情对我们行的还会有后续影响吗，资产质量的真实拐点预计什么时候能见到？我们小微还本续贷的规模大概有多少，预计明年什么时候到期？这块实际风险怎么样？
公司回答：我行延期还本付息根据企业的资信和实际经营现状，一户一策制定延期还本付息方案及到期日，避免集中到期还本付息压力。临时性延期还本付息政策到期后，预计不会对我行经营产生不良影响。
持有邮储银行H股6.42%
目前，A股2020年年报披露伊始，虽尚未见到喜马拉雅资本的身影，但在港股市场上，李录已数据增持邮储银行H股。最新的一次是，1月15日，邮储银行获得喜马拉雅资本增持8354万股，涉资4.47亿港币，每股作价5.3479港元。此前的2020年12月18日，增持1326.2万股邮储银行H股，累计持股达到10.06亿股。
截到目前，李录共持股邮储银行H股约10.90亿股，持股市值约60亿港元，浮盈超13亿港元。
李录并不是看好银行股的唯一大佬。1月25日，由明星基金经理谢治宇管理的兴全合润混合基金发布上市交易公告书，公告显示，谢治宇在1月大幅加仓了兴业银行，目前该股是兴全合润的第四大重仓股，而在早前发布的截至2020年12月31日年报中，兴业银行尚未现身，可见，谢治宇的兴业银行应该大多是在1月份的10多个交易日集中购买。
值得一提的是，在行业配置上，金融业已跃升至兴全合润的第二大重仓板块，占比高达13.55%，仅次于制造业的59.71%，相比去年年末大幅提升了8.74%，成为加仓最多的一个板块。
兴业银行1月14日晚间发布2020年业绩快报显示，该行年度营业收入首次突破2000亿元，达到2031.37亿元，实现归属于母公司股东的净利润666.26亿元，净利润同比增长1.15%；总资产7.90万亿元，同比增长10.49%，继续稳健增长。
有意思的是，作为公认学巴菲特最像的两个人，李录被称为“巴菲特在中国的衣钵传人”，张磊被称为“中国的巴菲特”，两人都在2020年出书，李录在4月份出版《文明、现代化、价值投资与中国》，张磊9月份出版《价值：我对投资的思考》，目前李录一头扎进银行股钻研，张磊则瞄上了新能源，最新调研纪录显示，张磊执掌的高瓴资本，在上周调研了三家与新能源相关的公司。
