2020-10-23 17:40:45
在汇圈中，“资金盘”层出不穷，本质都是庞氏骗局，不同的只有诈骗金额的大小和殃及的受害人多寡。汇魂温馨提醒：不管你要投资的平台或公司宣传自己有多么牛逼，不管你的亲戚朋友告诉你他在其中已经获利多少，如果平台连基本的资质和监管都没有，肯定是资金盘无疑！这种玩击鼓传花、最终一定会崩塌的骗局，一定不要碰！
千亿骗局落幕，PTFX惊天崩塌
7月30日，公开庭审的“普顿PTFX”特大网络传销案，17名被告获刑，为轰轰烈烈的“普顿PTFX”“资金盘”诈骗画上句号。
“普顿PTFX”自2016年11月21日起运行，至2019年8月14日期间，注册会员达175.9万人，其中缴纳会费的活跃会员172.1万人，涉及全国31个省、自治区、直辖市，主要集中在福建、山东、浙江、河北、江苏和四川等地，涉案金额总计1000余亿元。
从一开始，“普顿PTFX”就是黑平台，却对外宣称注册在印度尼西亚。在未取得经营投资许可的情况下，该平台幕后老板、实际控制人尹某(福建人)等人，在全国各地成立“领圣”系教育科技公司，通过开班授课、网络直播平台等媒介宣传，以每个人投资“普顿”，每月都能赚取高额回报为诱饵，吸引、发展会员。
早在其成立之初，FX110就曾揭露“普顿PTFX”宣称受监管的部分机构JFX和PTKBI不是监管机构，不监管任何公司的商业行为。
“PTFX普顿”假借交易理财之名，实质为推广人头的金融传销。这样的骗局并不高明，但在人性的贪婪和无知面前却始终有效。
IGOFX总代理跑路，狂卷300亿
2017年6月8日，英镑对美元汇率急剧下跌200点以上，将自己包装成一家新西兰公司IGOFX开启“资金收割”，无视投资者在平台上的“止损线”，“强制”让账户爆仓。随后6月11日，IGOFX中国区总代理张雪娇跑路，卷走300亿人民币。
刚起步时，IGOFX打着“躺着赚美金”的口号，宣称一年可获得7倍、两年66倍的基金收益，加上分红及“人拉人，获奖励”，在进入中国半年左右的时间里，疯狂发展下线约40万人。
该平台还宣称投资100美元起步，不设上限，根据投资额分为不同级别。会员把资金通过IGOFX的系统托管给操盘手，收益的70%属于投资人，操盘手拿走20%，而剩下的10%则付给四个级别的介绍人，级别越高，收益越高。
如今，IGOFX跑路，留下一地鸡毛和伤心的投资者。
“资金盘”的秘密：庞氏骗局的种种化身
几十年前，名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”了庞氏骗局，也成为金字塔骗局（Pyramidscheme）的始祖。庞氏骗局就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
如今，随着市场的火爆，众多以炒理财为幌子的传销平台纷纷涌入，让人防不胜防。“资金盘”简单来说，就是依靠现金流，本身没有造血功能，以新增会员的钱支付前面会员收益的平台。最终，参与者不仅会伤钱、伤心，还会伤人脉。
资金盘，表面看上去是资本运作，实质却是庞氏骗局。三角金字塔结构仍然未变，只是行骗的手法变得更加隐秘。
不管资金盘以什么面目呈现出来，总归逃不掉以下这些特征。
首先，高收益。所有资金盘都强调高收益，以此激发投资者的贪欲。高额分红，简单粗暴，一些不专业的投资者直接就是奔着高收益去的，然而魔高一丈：投资者想要高利息，资金盘想要的是本金。
其次，涉及传销。传销的三大特征：要缴纳人头费，发展下线并超过三级，按人头或团队业绩计酬。很多资金盘下线远远不止3级，可达到10级，甚至不限级。
再者，非法集资。资金盘的设计就是为了圈钱，通常采用合法的形式掩盖非法的目的，具有诱惑性和欺骗性。资金盘背后都有一套可以帮你赚钱的包装机制，专门针对不懂的人行骗。
最后，虚假宣传。所有的资金盘都会进行虚假宣传，不外乎一些“非常赚钱”和“画大饼”的套路，要识别很容易，只看你想不想揭露它。
哪些人容易成为庞氏骗局的接盘侠？
1.小白投资者，盲目跟风投资，有人说这项目好就跟着去投了，有人说那项目不错，也跑去掺和一脚，最后被骗。
2.见识少、容易被洗脑的人，很容易被一些平台的表面宣传包装所蒙蔽、被一些精神教主所洗脑。
3.不懂基本法律常识的人，多是上了年纪或不怎么接触外界的人，不懂非法集资、传销等犯罪手段。
4.不愿思考的人，喜欢朋友介绍项目，自己不愿意去思考、查证这个项目的真相。
5.心存侥幸的人，被这些资金盘的高收益吸引住了，抱着侥幸的心理，想要进去捞一把就出来。
后记
躺着赚大钱，规避投资失败的风险，最好利润能滚滚来，大部分抱有这种想法的人，往往抵挡不住“低投入、高回报”
