2020-10-23 17:42:29
“眼见他起高楼，眼见他楼塌了。”当下，层出不穷的地下外汇交易平台，伪装成国际化正规外汇公司，靠着“拉人头”四处掠金，大搞拆东墙补西墙的游戏。此类平台何时跑路?东窗事发后换个外壳开辟出一片新的“修罗场”，继续通过资金盘的手段玩转金钱游戏，成为紧绷在众多投资者身上的一根弦儿，时不时挑逗着投资者脆弱的神经。近日，期货日报记者注意到，打着Pruton兆丰控股有限公司旗下投资品牌旗号的PTFX普顿外汇平台(下称PTFX普顿)风险正不断加剧，网络上关于PTFX普顿是骗局和跑路的话题铺天盖地。PTFX普顿如风中的一根稻草左右飘摇，投资者应该警觉起来。
[1]警方介入调查 PTFX普顿仍铤而走险
PTFX普顿的一位业务员告诉期货日报记者：“PTFX普顿是外汇托管平台，通过MIT镜像跟单系统让所有投资者无需自己交易，复制顶级操盘手团队同步跟单，操盘手开单的时候我们的账户也会同步跟单，同步盈利。说得简单直白点，就是让有实力的外汇操盘高手帮投资者赚钱!投资者无需自己盯盘操作，每笔盈利，操盘手会抽出一部分佣金，实现平台、操盘手、投资者共赢的局面!”
在监管层及各大网络平台多次提示通过网络平台提供、参与外汇保证金交易均属非法的情形下，通过PTFX普顿炒外汇真的能实现“共赢”局面么?光大银行郑州分行一位王姓客户经理向记者表示：“外汇保证金交易于20世纪80年代末传入境内，外汇保证金交易看似是外汇买卖，但交易中并无实际的外汇交割，其实质是通过互联网开展具有杠杆性质的外汇保证金、远期期权等外汇衍生产品交易。”
王经理说：“近几年，随着互联网技术的不断进步，专门为投资者开发的PC端及移动端交易软件层出不穷，网络炒汇逐渐成为投资者在线进行外汇保证金交易的新模式。但实际上，一些网络炒汇平台以‘专家带单’‘保姆式托管’‘躺赚美金’等为噱头，欺骗投资者参与，并通过高频交易、畸高的手续费及后台数据操作(修改账户金额及交易记录)骗取投资者的资金。更有甚者则是利用传销的手段让炒外汇成为口号，投资者的资金根本没有进入国际外汇保证金交易市场，实为资金盘的博傻游戏，待骗得盆满钵满时携款跑路。”
“外汇保证金交易一般通过‘伪平台’和所谓的‘真平台’操作，这两种平台都是借用‘互联网+外汇’的概念，伪装成正规合法的交易平台，设下‘骗局’来迷惑、侵吞投资者的资金，其实质涉嫌诈骗犯罪。”王经理如是说。
果如王经理所说，多位PTFX普顿投资者向记者反映，PTFX炒外汇为虚，实为鼓励去“拉人头”为其发展业务，赚取佣金。PTFX普顿声称在国内多地设有办事处，但具体在什么地方未见宣传，其宣传所用联系方式都是国外的资料，联系地址等资料都是国外的，考证难度很大。同时，和记者保持联系的几位投资者还报料：“PTFX普顿经纪人后台系统近期多次进行‘维护升级’，有跑路嫌疑。”
记者调查了解到，和上述投资者遭遇相同，早在2018年6月21日，便有福建省福州市投资者投诉PTFX普顿涉嫌诈骗，福州市台江区公安分局通过“福州市12345便民服务平台”回复称：2018年3月23日，台江刑侦大队已依法立案侦查。经初查，PTFX普顿公司成立三年多，以不同名义的公司经营并多次更换经营场所，在受害者报案之前已关闭。受害者投资该公司的入金渠道既有国外的第三方平台、国内智付等多家平台，也有通过会员间接入金等各种方式，案情比较复杂，民警目前仍在调查中。
虽然警方早已盯上PTFX普顿，但其铤而走险至今，PTFX普顿业务人员“骄傲”地说：为了实现更好的发展方向和更高的目标，公司于1月10日在香港特举办了成立两周年庆祝活动。
[2]靠“拉人头”成就“事业” 疑似金融传销
“外汇是上帝送给中国人最好的礼物。”PTFX普顿业务人员告诉期货日报记者，平台上的外汇托管只是静态收益，想要靠PTFX普顿成就一番事业的话要靠动态收益，也就是成为外汇经纪人。在PTFX普顿每一位愿意推广的会员都可以成为外汇经纪人，因为公司的返佣制度明确显示，只要达到条件就可以拿到公司给的点差返佣。
该业务人员介绍，PTFX普顿的外汇经纪人制度共分为I、IB、MIB、PIB四个级别，分别拿团队业绩每手5、10、15、17美金，I级别门槛儿要求自己先投资1000美金或以上，直推至少5位有效会员(每位会员最低投资1000美金)，直推总业绩1万美金或以上;IB级别投资5000美金或以上，直推至少10位有效会员，直推总业绩5万美金或以上，团队拥有至少50位投资者，团队总业绩8万美金或以上;MIB级别投资1万美金或以上，直推至少15位有效会员，直推总业绩5万美金或以上，培育出至少3位IB级别直推会员，团队总业绩35万美金或以上;PIB级别投资5万美金或以上，直推至少20位有效会员，直推总业绩10万美金或以上，培育出至少3位MIB级别直推会员，团队总业绩500万美金或以上。
“对于一个创业者来说，用1000美元(折算人民币不到7000元)的启动资金，做个年收入几十万甚至几百万的大生意，你借钱来做都值得，且超值。”PTFX普顿业务人员告诉记者，I级别月收入2000—2万元，IB级别月收入2万—25万元，MIB级别月收入25万—75万元，PIB级别月收入100万—200万元。
“挂羊头卖狗肉，炒外汇就是幌子，PTFX普顿涉嫌传销。通过入金美元炒外汇获得参与外汇经纪人资格，然后去发展客户，并可以直接和间接拿发展体系下人员提成的行为，都对应了传销的三个特征。”中国民间反传销协会会长李旭接受记者采访时表示，和所有的“金钱游戏”项目一样，PTFX普顿一旦资金池到达一个阈值或出现兑付危机，这个用成千上万普通投资者堆砌起来的“人肉金字塔”将轰然倒塌。积极组织发展大量下线甚至可能构成犯罪(《刑法》第二百二十四条第一款组织、领导传销活动罪)，判处有期徒刑，“拉人头”之前请三思，对于上级，也请搜集充足证据尽快报警。
[3]投诉举报不断 监管部门多次点名PTFX普顿
据一位投资者透露，其在向外汇管理局湖北省分局邮寄了关于PTFX普顿的举报材料后，得到的回复可以归纳为三点：一、PTFX普顿网站为境外注册，涉嫌非法经营，根据该举报人提供的第三方收款账户和入金流水，并没有发现真实的外汇交易与资金出境记录，可以判定资金并未出境，但外汇管理局只有权限管理有实际外汇交易的平台，所以外汇管理局暂时无法处置PTFX普顿。二、PTFX普顿有互联网传销性质，已经将PTFX普顿的资料提交给湖北互联网犯罪中心，经互联网犯罪中心核实后，会封锁PTFX普顿平台。三、建议投资者向公安机关举报，如果需要提供证明，外汇管理局可以出具文字证明。
据与期货日报记者接触的投资者反映，PTFX近些日子出金突然变慢，甚至出现提现请求被拒绝的现象，而所谓的“领导人”也各有各的说辞，在群里只要有对PTFX的质疑就会被踢出群，有一些会员群则被全体禁言。PTFX普顿要跑路的消息满网络飞，这也引发了更多地方投资者的投诉。2018年12月29日，外汇管理局深圳市分局对投资者反映的PTFX普顿外汇经纪人网站(www.ptleadx.com)问题回复称：1.目前，境内网络炒汇(互联网外汇期货和外汇按金交易)属于非法经营活动，境内监管部门未批准机构经营网络炒汇业务，参与非法炒汇活动不受法律保护。2.根据当前举报投诉情况，境内网络炒汇多数涉嫌资金诈骗，无实际外汇交易，请市场主体提高风险意识，警惕网络炒汇骗局。3.涉及民事纠纷的，请依法向法院申请民事诉讼;涉及资金诈骗的，请依法向公安机关报案。4.外汇管理部门依法配合司法机关办案，与地方金融监管部门、网络监管部门、工商管理部门、其他有关监管部门及市场主体共同依法整治非法炒汇活动，目前已将www.ptleadx.com纳入专项整治，拟于近期通报有关部门处理情况。
PTFX普顿虽被多地监管层点名，网络舆论更是千夫所指，但依然不妨碍其掘金的脚步。记者了解到，PTFX普顿外汇为表彰及肯定外汇经纪人的工作成果，将于4月22—25日在雅加达举办MIB经纪人考核和培训活动，4月26日举办“2018年度的经纪人表彰大会”。
[4]PTFX普顿遭“打脸”“金钱游戏”迟早崩盘
道高一尺，魔高一丈。投资者的投诉、多地监管部门的点名曝光，PTFX普顿早有对策，丝毫不影响其业务开展。PTFX普顿业务人员笑称：“欲成大树不与草争，没有负面新闻、没有谣言的公司根本就不是好公司。”
PTFX普顿声称，通过中国驻印度尼西亚大使馆经商参处(下称经参处)网站发布的“印尼政府机构部门一览表”中的“商品期货交易管理委员会”网站，可查询到“PTFX”产品，并以此制作了宣传语：“我选择PTFX的理由，不仅因为挣钱还因为它经得起验证”。但PTFX普顿膨胀般的自信换来的却是响亮的“打脸声”，2018年12月7日，商务部通过官网发布“驻印度尼西亚经商参处声明”称：经参处网站发布的“印尼政府机构部门一览表”是为便于国内有关部门和企业查询印尼相关政府部门的相关信息，其中内容包含印尼相关政府部门的英文名称、负责人姓名、地址、网址和联系方式，经参处无法对印尼相关政府部门网址发布内容的真实性负责。经参处从未授权任何企业、组织和个人通过我处网站推介和宣传任何产品。任何企业和个人由此产生的后果，与经参处无关。
知情人士老刘曾在多家外汇平台工作过，谙熟此行之道。谈及PTFX普顿，老刘对期货日报记者说：“PTFX是一家和JJPTR、IGOFX、沃尔克一样的‘金钱游戏’公司，也就是所谓的庞氏骗局。只是这个公司现在变得更加聪明了，穿上了‘正规外汇’的外套，但实质上换汤不换药。”
老刘说，地下炒汇目前有很大的比例是资金盘运作，通过高额收益(宣称静态收益)吸引大量投资者进场，接着通过建立的分销体系利益(宣称动态收益)绑定。外汇交易只不过是掩盖资金盘的一个幌子。在此之前，茶叶、股权、日用品、出国旅游等都曾成为这个幌子的载体。当下，外汇资金盘像瘟疫一样在内地传播，深入城乡的层层面面，按照庞氏骗局的周期模型来推算，通行的生存压力周期是18个月，即一年半的时间。短的也有半年时间就跑路的。打着外汇名义的资金盘周期普遍较短，两年已经算是很长的时间了。短平快是外汇资金盘的典型特点，陷入其中的投资者对此应该有清醒的认识。
可有些人明明知道是骗局，还要继续发展其他投资人，原因就是希望有更多的人后补填坑，维持骗局让自己获利。李旭认为，一个病态结构的融资体系早晚要崩塌，不要为他人作嫁衣，也不要轻易拉他人下水导致最终亲朋反目。不法分子每天在朋友圈刷屏炫耀赚钱到手软，不妨网上搜索一下“微信对话转账截图生成器”“支付宝转账截图生成器”，这都是套路。当崩塌时，你身边包括你发展的下线中，会有千千万万的人家破人亡。网络传销和投资理财骗局组织者分散全国各地，开设相关网站和APP成本极低，崩盘后可轻易销毁证据卷款跑路。监管部门执法取证成本高，损失很难追回;高收益必然伴随着高风险，请认清传销、非法集资本质，克制贪欲，保持理性。
针对金融庞氏骗局，2018年6月14日，中国银保监会主席郭树清在“2018陆家嘴论坛”上表示：“人民群众必须意识到，高收益意味着高风险，收益率超过6%就要打问号，超过8%就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。”当下，网络违法犯罪线上线下互相结合，更具隐蔽性和迷惑性。新型网络传销已严重危害金融安全、市场经济秩序。国家检察官学院副院长、《中国检察官》杂志社社长徐鹤喃表示，新型互联网传销背后的金融风险不容忽视，金融风险防控正是当前经济法律工作的重点之一，是打好防范化解重大风险攻坚战的重要任务。最新的《中国互联网络发展状况统计报告》显示，我国网民规模已达8.02亿，互联网理财用户半年增长率达30.9%。随着互联网基础设施建设不断优化升级，互联网与行业融合不断加深。其中，基于互联网的违法集资、传销等问题不容忽视，呼唤理论研究、司法实务和立法工作跟进研究和应对。
