2020-10-27 14:45:23
“我前几天去参加了一个香港理财公司组织的免费酒会，特别高大上。”
刚刚毕业一年的阿敏对此羡慕不已，“那里的外汇经纪人和我同龄已经在深圳买房买车了！”
而早已实现财富自由的王总在去了一次迪拜后，更是坚定地认为外汇行业前景无限，只要跟着组织这次迪拜游的理财公司，便是可以让他实现60%以上的年化收益，让财富稳健增值。
这个理财公司究竟是何来头？
日赚千分之三到四的“好生意”是怎么做到的？
“不是资金盘，我们做的是真金融。”证券时报记者第一次到访这家位于深圳福田区CBD的“香港环球发展控股集团”时，工作人员就如此强调。“
现在的外汇平台鱼龙混杂，我们是受香港证监会监管的正规金融企业，公司的独家技术是创始人潜心钻研近20年、经过市场验证能够稳定赚钱的，我们的产品有非常严格的风控，每天只赚千分之三至四，绝对稳健”。
身处近三千平方的办公场所，再听着这样一番话术，和记者同行的来访者们似乎都有些心动。接着一位西装革履的“金融精英”进行了15分钟的“路演”，更是让不少来访者彻底沦陷，当场表示要入金。
这场令人“上头”的路演到底说了些什么呢？
根据路演讲师介绍，“客户只需提供个人信息和本金，就可每月提取3%的“睡后收入”。开户、入金、托管等过程都会有专人负责，真正的一站式服务。“
此外，讲师浓墨重彩地讲述了公司目前采用的核心技术——魔方分析系统。
据其介绍，该系统创始人马乃麟是上海亿零投资管理有限公司董事长，带领团队专注研究“英镑对日元”的波动规律17年，被业内誉为“中国镑日交易第一人”。
系统将时间的观念从k线中剔除，将空间（价格）的变化在k线上的作用加强。凭借这套技术，公司的托管产品可以做到8%-10%的月化收益，其中客户分配45%（公司分配35%，交易团队分配20%），每月可取，不计复利，年收益合计35%-40%。
产品封闭期1年，客户可以按月获得3%的月化收益，和至少25%的年底超额收益，综合年化收益超60%。
此外，公司为了证明这套技术确实能够稳定赚钱，还向客户提供教学服务，客户只需缴纳3000元人民币学费，自带1万美元账户，学习一周必保盈利3%，如若不能或者亏损公司将补齐。
那么，有着稳赚不赔的技术，为什么不自己操盘赚钱呢？
“做销售才是最赚钱的”，面对记者的发问讲师这样解释道，“教学服务主要是证明公司的技术稳健，但自己盯盘很辛苦，而且初学者很难控制系统性风险，想赚钱你可以一边入金托管一边做外汇经纪人。”
随后讲师又介绍了公司的外汇经纪人制度，只需入金3000美元，进行托管即自动成为公司FIB级别会员，之后可通过不断发展下线获取收益。
随着级别的不断晋升，奖励效应会依次调高，若达到1.4亿元业绩，理财收益加佣金累计可赚得600万元。
如此看来，拉人头确实比炒外汇赚多了！
另一位专职外汇经纪人桐桐则对记者表示，“这次疫情让很多人意识到理财的重要性，我们的产品确实能够实现稳定盈利，现在每天都有很多人找我咨询”。她把玩着手上的卡地亚手镯继续说，“我现在的佣金收入已经远远超过托管收益了呢”。
躺赚的投资者真能高枕无忧？
由于理财收益每周都可正常提取到账，小峰起初也觉得自己可以实现躺赚的梦想了。
但系统中并无本金操作界面，还是让他有些慌张，在追问工作人员后才得知，涉及本金的操作需要通过经纪商账户完成，且出入金都需要兑换费，入金1$需支付0.02$，出金1$需支付0.03$。他最初投入的3000美元本金实际支付了21516元人民币，而且是直接转账给公司客服的私人银行账号。
工作人员表示，此举是为了规避外汇管制，客户的资金都是以人民币的形式转给客服，再由客服通过“运作”使其资金以美元形式存入客户的经纪商账户。
工作人员同时表示，客户本人通过经纪商账户出金，需在周末提取收益后方可操作。小峰的3000美元美元本金提取需90美元（约合人民币625元）。“入金之前他们没有和我详细讲过这些，现在已经入金了，资金一进一出仅手续费就要5%，我现在出金就亏了。”小峰似乎有些底气不足，“我每天来公司，确实有很多人投了很多钱进来，他们都不怕，我也不用担心的吧”。
真的不用担心吗？
记者细细察看了小峰提供的资料，试图找寻这家公司的致富密钥，却发现另有一番“挂羊头卖狗肉”的味道。
外汇经纪商受到严格监管？
该公司声称，其合作的外汇经纪商为CASH和ATT，分别受美国NFC和澳大利亚ASIC监管，这两者可以说是目前国际上最严格的监管机构。
记者咨询了一位业内人士，他表示，NFA监管的外汇平台杠杆只有50倍，目前国际上只有嘉盛和安达两家经纪商具有其外汇牌照，其他都是冒充的，所以这个CASH肯定是假的。
在美国必须有RFEDs（零售外汇经纪商），才是真正受NFA监管的零售外汇经纪商。许多交易商自称有监管号码，是NFA会员，不一定代表该经纪商能够经营零售外汇经纪业务，可能只是许可它做其他业务，如FCMs（期货代理商)、IBs(介绍经纪人)、CTAs(商品交易顾问)等。
另外，记者在某网购平台上发现，一些商家可提供全球金融监管牌照代办服务，无需任何证明，当日办理当日审批，完成NFA牌照注册仅需1500美元。
而关于ATT平台，该业内人士直言“资金盘无疑，ATT就是个黑平台。”
稳定盈利真实可查？
“他们也不是每次交易都盈利，不过一个月下来整体是赚的”，小峰向记者展示了他MT5平台上的外汇交易订单记录，投入的3000美元已获利200余元美元，收益符合托管产品宣称的8%-10%月化收益，当然小峰只能取得其中45%的收益。
记者发现，在这份订单记录中，包括直盘（包含有美元的外汇货币对）和交叉盘（美元以外的外汇货币对）交易，但奇怪的是，大部分交易并非公司宣传中具有独家优势的磅日（GBPJPY）交易。
业内人士告诉记者，仅凭这样的成交订单无法验证交易是否真实存在，有很多方式可以作假。
只要外汇平台愿赌服输，投资者盈利后也可以提现，但如果是黑平台，投资者必将面临巨大的资产损失风险。
解密！虚假交易诈骗全流程
到案后，嫌疑人交代了“搭建平台——设局诱骗——篡改数据——关盘杀单——洗钱获利”的诈骗全流程。
技术团伙提前利用境外服务器搭建好虚假投资平台和网络直播间，下级代理购买或租用一批微信账号，并更新朋友圈。
“我们会购买精确的股民信息，建微信群，把股民拉入群中。群里有讲师、讲师助理，也有‘打配合’的其他股民等角色。”嫌疑人余某交代。
被害人进群后，代理会用冒充讲师和助理的微信发送股票相关投资知识，让被害人以为这是个投资交流群，并采取讲解大盘形势、夸赞讲师水平等方式给被害人心理暗示。实际上，在这些微信群中，除了被害人，其他群成员都是犯罪嫌疑人伪装的。
随后，群里会适时推出讲师的网络直播间，邀被害人加入。“一开始只讲正规的股票，讲课传授一些经验，让股民领取直播间的账号密码来听课，取得信任。
约2周后，就引导他们去虚假平台投资外汇。”嫌疑人余某交代，讲师团队会设计一个为期6周的方案，明确每周任务和要求，不断对被害人“洗脑”、引诱投资。孰不知，整个直播间里只有被害人和自己的钱是真的，其他都是假的。
图说：抓捕现场。警方供图
警惕！切勿轻信理财“专家”
“受骗的股民被大额收益回报所吸引，轻信了犯罪嫌疑人的花言巧语。”浦东分局惠南公安处副处长孙祺透露，“京石国际”外汇交易平台看似正规，实际上数据都可随意修改。一旦被害人在平台投入了大额钱款，嫌疑人就会择机在半夜或凌晨进行数据修改，制造投资受损假象，骗取钱款。
警方提示：网络投资需谨慎，不要随意添加陌生人微信、加入陌生微信群，更不要轻信所谓的投资理财“导师”“专家”，尤其要捂紧“钱袋子”，不要在不正规的投资平台注资交易。
炒外汇被骗钱还能追回吗？
最后我们说一下，外汇投资被骗，钱还能不能追回的问题？
外汇投资比较特殊，国内不允许进行外汇保证金交易。意思也就是你在国内的平台炒外汇，本身就是违法的，你如果在国外的平台炒外汇，不受国内法律保护。
也就是说，如果你被骗了，首先看一下是哪里的平台？
国内的平台就报警，追回的可能性比较大；如果是国外的平台，需要向监管机构投诉，因为一般出事的平台都是三流监管，管控性很小，追回的可能性就很小。
如果你不确定是什么平台，也可以到专业的外汇平台比如FX110或者汇查查等去查询，如果在他们平台可以找到，可以直接投诉。
不管是什么平台，你受骗后第一步要做的就是收集证据，包括出入金证明，聊天记录证明，银行流水证明。（提醒：这些记录刚开始就可以保存好，以免后期遇到问题）
受骗后，记得抱团维权，去网络搜索相关的信息，找到维权组织。如果受骗人数过多，还可以借助媒体报道等放大信息，防止更多人上当，为立法找到更多证据。
交易不易，希望大家能保持警惕，保护好自己的资金！
