2020-11-06 17:22:32
来源：蕉城公安
一周电信网络诈骗警情分析
10月26日至11月1日，蕉城区共发生电信网络诈骗案29起，其中网络交友诱导投资、*类诈骗11起，贷款类诈骗5起，电话、短信类诈骗4起，兼职刷单类诈骗4起，网络交易类诈骗2起，快递退赔类诈骗2起，冒充公检法类诈骗1起。
发案地区分布
诈骗案件类型分析
从诈骗类型来看，网络交友诱导投资、*类诈骗发案较多列居第一，发案占比为40%。从涉案金额来看，网络交友诱导投资、*类诈骗涉案金额列居第一，损失占比72.2%，其中受损金额最高达42.8万元。兼职刷单类诈骗涉案金额列居第二，损失占比16.6%，其中受损金额最高达28.6万元。
典型案例
1网络交友诱导投资、*类诈骗
10月31日，贺女士添加了一位微信陌生好友，并看到该好友朋友圈时常发布投资获利的信息，便向对方咨询。在对方的引导下，贺女士点击二维码下载“BCR.百汇”app进行炒外币。贺女士投资获利80万后发现金额无法提现，遂联系客服。客服以银行卡账号填写错误，需交账户余额20%的风险金、信用分不够为由诱骗贺女士先后转账42.8万元。10月27日，王先生通过“火币Pro”app上认识了一位陌生网友。该网友称要与王先生私下进行虚拟火币交易，避开平台收取的手续费。在对方的引导下，王先生前期购买的少额虚拟币通过“imToken”app成功到账。随后，对方称交易金额至少达20万方可继续交易。王先生筹款后转至对方提供的指定账户后，发现联系不上对方，这才发现被骗。据悉，王先生总计被骗20万元。
2兼职刷单类诈骗
10月31日，郭女士报警称，其因兼职刷单被骗了28.6万元。据悉，10月24日，郭女士在“红火结算群1”的微信群里看到一刷单兼职消息后，扫描了群助理发送的二维码下载“皇港国际”app进行刷单，前期获得了返现和小额分红，后期刷连环单后均未返现。咨询后，对方以系统卡单需要翻倍连续刷单为由诱骗郭女士28.6万元。
3贷款类诈骗
10月30日，郑先生在看腾讯视频过程中，看到一个贷款软件的广告。因急需用钱，郑先生下载了“玖富分期”app，注册并申请了3万元的贷款，在提现过程中发现无法提现。客服以缴纳保证金、信用积分不够、资金被冻结等为由诱骗郑先生先后转账6.4万元。
4快递退赔类诈骗
10月28日，张女士接到一通自称是唯品会客服来电，对方称张女士购买的面膜存在质量问题，现可申请理赔。由于购买信息一致，张女士信以为真，扫描“客服”发送的二维码填写银行信息。客服让其走理赔程序，将支付宝蚂蚁借呗借款1.4万元转入指定账户，并称钱款随后返还。转账成功后，“客服”未将贷款金额和理赔款退回，张女士这才意识到自己被骗。
5电话、短信类诈骗
10月30日，郭女士接到一通自称是唯品会工作人员来电，对方称误帮郭女士的银行账户登记为了商家账户，如不及时取消会被银行定时扣款500元，如需取消可在电话中转接至银行工作人员。郭女士同意后，对方将电话转接至银行。银行工作人员称需郭女士去网上平台贷款，并将其所有钱款转至指定账户进行验证，并称钱款不会扣除。郭女士进行小额操作发现卡里的余额并未减少，遂将卡里2.4万元转至对方指定账户，但此次操作的钱款已被扣除。转账后，郭女士发现联系不上对方，这才意识到自己被骗。据悉，诈骗分子前期提供错误的卡号，导致郭女士转账失败，账户余额并未扣除。
6冒充公检法类诈骗
11月1日，陈女士接到一通自称是蕉南派出所工作人员电话，对方称陈女士名下的一张银行卡涉及洗黑钱，要求陈女士配合调查证明清白。陈女士信以为真，按照对方要求将2万元转至对方提供的安全账户。在家人的提醒下，陈女士这才发现自己被骗。
打击成效
自断卡行动以来，刑侦大队抓获4名涉嫌为电信网络诈骗提供帮助的犯罪嫌疑人。目前，4名犯罪嫌疑人被公安机关依法采取刑事强制措施。
警方提醒
1、出租、出借、出售银行卡和手机卡涉嫌违法犯罪，最高可判处三年以下有期徒刑。请广大市民朋友务必妥善保管个人银行卡，切莫因贪图小利而陷自己于不利局面。
2、信用惩戒将给个人家庭的工作生活带来极大影响，在生活中如发现非法买卖银行卡、手机卡、支付宝行为，请及时向公安机关举报。
3、公安机关是绝对不会使用电话、短信方式进行侦查办案的，也不会相互转接电话，凡是通过电话、短信要求转账汇款，或者声称需对资金进行审查的都是诈骗，切记不要相信，不要转账。
4、投资理财应通过正规的渠道，不要轻信网上所谓的高额回报，不要轻易点击陌生人发来的链接，不要轻信陌生人发来的“盈利图”，不加入都是陌生人的投资群。
5、如果遇到诈骗，立即打110电话报警，及时保存好转账及聊天记录并截图，为警方提供第一手证据资料。
