200亿的EXcoin惊天骗局，为什么这么多人上当？

今天要向大家曝光的平台是黑平台EXcoin。这家平台从今年4月份就开始出现问题，直到8月份彻底跑路。在外汇天眼中，也能看到该平台已被认定为黑平台，属于资金池诈骗。

  虽然黑平台EXcoin已经成为了过去式，但EXcoin作为一个黑平台来讲，可以说是骗子中的高手，其诈骗手法值得每一位投资人深究。每一位投资者都需防范下一个EXcoin。

4万元买了个数字

  2020年1月1日，张女士经朋友介绍接触交易商EXcoin，好友声称有个好事，既能赚钱又能学习期权分析师，只是必须以在EXcoin入学习金的方式，入金实操练习。

  2020年5月28日张女士入金近4万人民币。8月平台出现问题，张女士告诉我们：原本是以USDT入金，但EXcoin出金方式是USDE，相当于资金贬值100倍。

  泰达币（USDT）是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元（USD）的代币Tether USD（下称USDT），1USDT=1美元，用户可以随时使用USDT与USD进行1:1兑换。这个是真金白银。

  USDE币明面上是该平台所发行的稳定币，与USDT对标，但是其实就是一个空气币，无论是在主流交易所还是三流交易所上都难见其身影。由此可见张女士不是资产贬值100倍，而是用4万元换了一个数字，资产被EXcoin全部侵吞。

  这个项目所宣传的期权投资分析师项目管理办公室，根本就是杜撰出来的。该办公室主体——北京中金育投资咨询有限责任公司，注册资本十万人民币，实缴资本10万人民币。这样的机构发的证书，能有多少含金量？

  张女士只是EXcoin众多受害者中的一个，这4万元也只是沧海一粟，据调查EXcoin成立时间约在2018年，在短短两年的时间内就圈钱200亿。

奥斯卡专业CEO扮演者

  早在今年4月份，EXcoin其实就已经有很多负面新闻，有许多平台发出警告——EXcoin即将跑路。为了在负面新闻爆发前骗取更多的钱，7月9日，EXcoin官网发布了一则消息宣布EXcoin已上市，现在我们当然知道是假消息，EXcoin根本没有上市，但当时这一消息让投资信心大振，EXcoin也因此圈了一大笔钱，这其中离不开一个人——Douglas Anderson。

  据EXcoin介绍，Douglas Anderson是EXcoin的CEO，上市的消息除了官网公告之外，这名CEO也发了一个视频，宣布EXcoin已经上市。看完视频，许多人都被这张“CEO”脸给蒙骗了，加大入金力度，想趁着上市赚一笔，可没想到这名CEO是个“演员”。

  查询这个“CEO”的信息，你会发现这个Douglas Anderso“身兼数职”，在多家企业任职CEO，以下是在油管上找到的相关视频。

  从上面的图片我们可以看出，这位名叫Douglas Anderso的CEO曾多次接受采访，出镜为投资平台背书，不仅是Douglas Anderso，视频中这名专业的主持“演员”也一直没有更换，可见这群人很可能是专业的“演员”，共同为某些投资平台背书以骗取投资者的信任。

  查看Douglas Anderso领英信息，工作经历只有一项Wall Street Capital Partners，并没有什么EXcoin。很明显是不想染上EXcoin这个黑点，之所以愿意拍这个上市视频，应该是EXcoin下血本了，花钱让这名所谓的“CEO”拍视频宣称EXcoin已经上市，不过细想一下，这笔钱比起因上市消息圈的钱，简直是九牛一毛。

FCA牌照再圈一波

  EXcoin能圈钱200亿利用的不止是这些“演员”，还有投资者对外汇监管牌照的一知半解和盲目轻信。

  2020年6月11日，EXcoin发布公告宣称，EXcoin获得英国FCA许可证的公告，这一消息也让许多投资者信心大增，纷纷加大投资。

  EXcoin当时拿到的其实是FCA的AR牌照，现如今已经被撤销。

  FCA牌照一共可以划分为四类七种：欧盟牌照（EEA授权），全牌照（授权），支付牌照，授权牌照（AR）四类；全牌照又可以划分为投资咨询牌照，STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。

  其中FCA的AR授权代表牌照并没有多少含金量，这类牌照花点小钱就能搞定。

  任何一家持FCA主牌照的公司，都可以授权无数个AR授权代表，大家可以理解成主牌照的业务员。这个业务员不受FCA监管的，只是受到主牌照公司的监管，因此买卖AR牌照有时甚至成了主牌照公司的一项营收。

  难道主牌照公司不需要对自己授权的公司负责吗？

  要，但是有方法逃责，通常有两种方式，一种是AR牌照公司用主牌照公司信息揽客，搭建平台，然后携款潜逃直接坑了主牌照公司。

  还有一种是和主牌照公司狼狈为奸，双方协商好，主牌照公司收钱授权AR牌照，但是AR牌照公司不得以主牌照商的名义进行营业活动，于是AR牌照公司就会去其他国家注册一个名字类似的公司，然后冒用该AR牌照揽客。

  一旦出了问题就可以把问题全推给这家新注册的公司，声称是有人假冒自己，不仅不影响主牌照企业，甚至连该AR牌照公司都不会受到惩处。全球和EXcoin名称类似的企业就有4家。

结语

  关于EXcoin其实还有很多的不正规之处，在外汇天眼中我们能看到该交易商天眼评分1.27，平台创建时间仅1-2年，涉嫌超限经营、只做中国市场等诸多风险。

  官网上的牌照也经不起查，基本也都是没什么用的废牌，说到底投资者受骗还是因为贪心，因为上市、牌照升级等利好而忽略EXcoin可能是黑平台的事实。

  最后，提醒大家，一旦感觉遇到不法平台，一定要及时报案，不要相信平台的任何借口，他们只是为了准备跑路拖延时间。