2020-11-25 15:38:54
部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。例如“普顿PTFX”传销犯罪团伙，就对外宣称是印尼券商PrutonMegaBerjangka公司旗下的外汇托管平台，通过在全国各地设立培训机构宣传推广，以提供外汇交易服务为名，采取“拉人头”方式，设立团队计酬制度，引诱会员继续发展他人参加所谓的外汇交易炒作，从中非法牟利。
2019年8月，“普顿PTFX”通过上述方式，发展会员175.9万人，涉案金额1000余亿元。其中缴纳会费的活跃会员172.1万人，涉及全国31个省、自治区、直辖市。
2019年10月，三明市公安局梅列分局在上级公安机关的统一指挥下，对“普顿PTFX”特大网络传销案展开收网行动，抓获刘铁等28名犯罪嫌疑人，追究涉案资金价值4亿元。
部分外汇平台以“互助理财”的名义，发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入。例如，外汇平台沃尔克声称是“自己是一家百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可以通过发展线下获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红。”该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现，沃尔克并不在FCA的监管范围，2018年8月石家庄警方曾就“沃尔克”相关人员涉嫌组织、领导传销立案调查。
部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，但由于盈利的不确定性，这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。
例如，岳阳县公安局破获的“东霖国际”特大传销案，犯罪嫌疑人张某玲伙同他人设立QL量化券商平台（后更名为QCMG平台），宣称与12家全球顶级知名交易商合作开展外汇证券交易业务，以投资外汇证券月获取15%到20%收益，年化率超过500%的高额回报为名，引诱他人交纳费用成为会员并投资，骗取大量财物，共涉及会员17万余人、涉案资金达数十亿元。
部分外汇平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”，甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定，更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。
例如，去年6月份，平顶山警方侦破的“米治”特大网络传销案，该外汇平台总部设在国外，对外宣传该平台有专业的操盘手代炒外汇，通过网上炒外汇就能获取高额受益，按照约定每周能够获利，获利后按照层级分配比例逐级分配。并承诺本金可以一次性提取到账。
同时，上线还可以获得下线投资金额的固定佣金。该平台通过组建团队、开设微信群给新会员洗脑发展下线，发展越多下线等级越高，享受的计酬也就越多。
实际上，“米治”平台就是其客户的交易对手方。新手往往能够获得较高的收益，但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形，在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。
关于外汇按金活动相关部门也多次发布了风险提示。2018年8月31日，中国互联网金融协会发布《关于防范非法互联网外汇按金交易风险提示》。
该提示表示，目前，中国人民银行、银保监会、证监会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务；凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的，均属于违法行为；客户委托未经批准的机构进行外汇按金交易的，也属违法行为。
2019年3月，中国银行、农业银行等金融公司均发布了《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》。该风险提示表示 ，目前，我国未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金交易，擅自开展、参与外汇按金交易均属于违法行为。境内个人购买境外房地产、直接进行跨境证券投资均属于尚未开放的资本项目项下业务，直接或间接开展、参与上述相关外汇业务，均涉嫌违规。
