2020-12-21 11:51:51
业务牌照涉嫌造假。部分外汇理财平台为吸引投资者，往往声称自己受权威机构监管或宣称拥有授权。近期，就有公司声称“是获得英国FCA认可且受其全面监管的金融机构”，并附有FCA代码，但经查询发现，代码对应的网站与该公司不一致。
交易过程不透明。部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”。这些平台资金并未依法购汇并汇至境外投资，而是在交易过程中被暗箱操作、不断蚕食。例如，部分平台就是其客户的交易对手方。新手往往能获得较高的收益，但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形，在平台的建议下，操作或者采用自动跟单的模式也会出现这种情形。
利用“传销模式”发展客户。部分外汇平台以“互助理财”的名义发展下线，通过按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。例如，外汇平台沃尔克声称“是一家已有百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每个月可获得最低比例收益和3次分红，同时投资者可以通过发展下线获得提成，一般可获得10层下线一定比例的分红”。该平台通过这种业务模式很快吸引大批投资者。经核查发现，沃尔克并不在FCA监管范围，而且该平台已无法正常提现。
打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于分红的基础上，而盈利有不确定性，这类平台宣称的持续盈利决不可能，极可能就是“庞氏骗局”。
