2020-12-21 12:17:13
一、业务牌照涉嫌造假
部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局（FCA）、美国期货业协会(NFA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)，除此之外的一些国家和地区也会颁发相关牌照，但监管效力较低。
例如：亿鼎国际集团（EIG，www.yd亚汇网.com）声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构（FCA 763771）”，但经查询发现，FCA 763771对应的公司名为ICC INTERCERTUS CAPITAL LTD ，网址为：www.everfx.com，与亿鼎国际集团的官网信息不一致。类似这种信息不匹配的的平台还有DPS Markets(www.dpsmarkets.com)、DGS德高世通（www.dgsforex.com）、迈汇短线外汇（www.mhifx.com）等。
二、承诺“高额收益”，交易过程不透明
部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”，甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定，更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。
例如，部分平台就是其客户的交易对手方。外汇理财新手往往能够获得较高的收益，但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形，在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。
三、涉嫌利用“传销模式”发展客户
部分外汇平台以“互助理财”的名义，发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。
例如，外汇平台沃尔克（http：//walkert.cc）声称是“自己是一家百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可以通过发展线下获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红。”该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现，沃尔克并不在FCA的监管范围，且该平台已无法正常提现。
四、打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”
部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，但由于盈利的不确定性，这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。
例如：JJPTR穷至富计划（www.jjptr.com），承诺每个月获得投资额20%的利润；瑞威richway（www.richwaych.com），承诺“月盈利30%，每10天自动提现，不用手动申请，本金随时可以提取，7个工作日之后到账。”
（编辑：杨少康）
