2021-03-18 16:19:31
这间位于四川宜宾市叙州区闹市的洗钱“水房”之所以暴露，源于中国银行宜宾支行的及时预警：2020年9月、11月，该行向当地警方通报了两期银行卡异常交易情况，涉及22张银行卡，异常银行卡在短时间内快进快出转账高达1.4亿元……这引起了宜宾叙州警方的重视，不久成立专案组展开调查。
2021年3月18日，宜宾市公安局叙州区分局召开新闻发布会，通报了破获这起家族式洗钱团伙的始末——该团伙利用票务代办为幌子，在闹市居民区设立“水房”，涉嫌借用、套用银行卡从事犯罪活动，目前已查明该团伙自2020年6月至11月，从银行转进转出7.3亿元资金，涉及的银行包括建设银行、农业银行、中国银行、工商银行。
目前，该团伙主要犯罪嫌疑人李甲、张某强、李甲父亲李乙已被逮捕，李甲妻子周某被刑事拘留。案件仍在进一步办理之中。
李甲。
李甲妻子周某。
警方通报：
涉案7.3亿 租用民房做“票务代办”
洗钱团伙被捣毁
近日，宜宾叙州警方成功打掉境内一个专门为境外电信诈骗和网络**提供“洗钱”帮助的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人12人。
2020年11月中旬，宜宾市公安局叙州区分局在“断卡行动”专项行动工作中获得重要线索：李某瑶等人的银行卡交易异常，存在违法犯罪活动可能。接报后，该局迅速成立专案组，多部门紧密配合协同作战，结合前期掌握情况，最终发现了以李甲、张某强为首，专门为境外电信诈骗团伙、网络**等网络犯罪活动提供“洗钱”帮助的犯罪团伙。
此后，专案民警在宜宾叙州区一出租房内将李甲抓获，随后在其驾驶的奥迪汽车及家中共计查获银行卡28张、营业执照68张、电话卡9张、手机9部、现金54.8万元，扣押奥迪Q5L车辆1台。
警方调查发现，自2020年1月以来，李甲租用叙州区境内一民房成立“票务代办工作室”，招募亲友曾某、张某强、刘某江等人为员工，再通过收购或骗取亲朋好友的银行卡（账户）的形式，为诈骗、**等网络犯罪团伙进行“洗钱”活动。
该团伙分工明确，既有负责操作转账的“水房”员工，又有负责四处收办银行卡的“买主”，还有专人负责取现。当诈骗款转入李甲洗钱团伙提供的银行卡（账户）后，再由该团伙将诈骗款在数百个对公、对私账户中反复进出、转移，通过转账形式将诈骗款进行“洗白”。
经审讯，犯罪嫌疑人李甲等人供述了该“洗钱”团伙大量非法持有他人银行卡（账户），非法从事资金支付结算业务，为电信诈骗提供转移资金的犯罪事实。经初步统计，该案涉案银行卡（账户）共计250余张，在此期间李甲团伙涉嫌洗钱7.3亿元，其中李甲非法获利300万余元。
目前，12名涉案人员已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
赃款赃物及涉案银行卡。
银行预警：异常卡快进快出1.4亿元
锁定90后女子牵出幕后主谋
据宜宾市公安局叙州区分局刑侦大队副大队长邓志成介绍，2020年9月、11月，中国银行宜宾支行向警方通报了两期银行卡异常交易情况，涉及22张银行卡，异常银行卡在短时间内快进快出高达1.4亿元，进出流水分别达到7000余万元。
根据银行提供的线索，刑侦人员很快锁定出生于1992年的28岁女子曾某。警方调查发现，曾某并无犯罪前科，曾在宜宾市翠屏区菜坝镇开服装店谋生。2020年受疫情影响，其服装店歇业。
办案民警柴学平回忆，2020年10月底，曾某被通知到公安机关后，面对自己名下多张银行卡出现的异常交易情况记录，曾某上演了一出“哭戏”，“哭哭啼啼一天，狡辩说她银行卡遗失了，还赌咒发誓说自己不知道银行卡流水异常是怎么回事。”
但是，曾某忽略了其他涉案人员的供述。银行提供的22张异常卡除了曾某所有，还涉及多人。警方找到卡主一一询问后，除曾某外的几乎所有持卡人都供述称：他们的卡借给了一名叫李甲的男子。
李甲，28岁，宜宾市叙州区柏溪街道办事处三角村人，无正当职业。警方调查发现，李甲曾因打架斗殴、辱骂交警被治安处罚。李甲一家在2020年前一度经济拮据，但2020年下半年却经常驾驶价值40余万元的奥迪Q5L出行，经济状况突然好转。
闹市“水房”：
神秘年轻男女进进出出
24小时轮班为犯罪集团转账
宜宾叙州老城区桂花街某单位宿舍，院里的老人们还依稀记得，底楼一套出租房里，每天总有几个年轻人进进出出，白天是三四个姑娘，年纪约20多岁；晚上是3个小伙子，每12小时换一次班。
这些略显神秘的年轻男女进入出租房后，马上关闭房门，谁也不知道他们在干什么。每天早、中、晚3餐，这些人大多叫外卖。偶尔，其中一名年龄稍大的女子，会从附近菜市场买菜到出租房，给其他人做饭吃。
老人们不知道，这是一个隐藏在小区出租房里专门帮助境外电信诈骗、电信网络诈骗、网络**集团转账的地下黑窝点，行业内通常叫它“水房”。被警方问讯上演“哭戏”的曾某，就在这个位于闹市的 “水房”上班，而“水房”老板是曾某的表哥李甲。
2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，会议要求严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定。
2020年11月，这个隐藏得极深的“水房”一夜之间突然消失了，白天黑夜24小时上班的几个年轻人无影无踪，就像从来没有存在过一样。
原来，曾某离开公安机关后，马上把警方询问银行卡异常交易的情况告知了表哥李甲，也告知了其他几位“同事”。李甲和几名参与者感到危险来临，同时决定“收手”。
在锁定李甲涉案后，警方再次找到曾某，自知败露的曾某这才交代相关犯罪事实。在曾某带领下，叙州警方迅速查抄了这个已人去屋空、隐藏在闹市的神秘“水房”。
“洗钱家族”：
半年从银行转进转出7.3亿元
52人涉案被查
2020年12月9日，宜宾叙州警方掌握全面线索后，对李甲涉案团伙展开调查，并于当日抓捕主要犯罪嫌疑人李甲、张某强等主要涉案人员。
据宜宾市公安局叙州区分局刑侦大队副大队长邓志成介绍，目前我国刑事犯罪案件的40%为电信网络诈骗犯罪；而电信网络诈骗犯罪团伙90%以上在境外，而高达60%的电信网络诈骗组织在缅北，这给各地公安机关展开打击带来巨大的困难。
据叙州警方通报，在立案当天，叙州警方挡获了主要犯罪嫌疑人李甲，在其驾驶的汽车和家中查获银行卡28张、营业执照68张、电话卡9张、手机9部、现金54.8万元，扣押奥迪Q5L车辆1台。
叙州警方的进一步调查显示，李甲涉案远不止如此简单。警方发现，李甲不仅涉嫌“两卡”犯罪，还涉嫌触犯帮助信息网络犯罪活动罪，不仅其父母和妻子周某裹挟其中，包括表妹曾某在内的亲戚朋友等共52人涉案。
据专案组办案民警介绍，包括李甲80多岁的爷爷在内，共有51人（不含李甲）为李甲提供了不同银行的银行卡（账户），供李甲用于帮助境外电信网络诈骗组织转账。而李甲爷爷一直生活在农村，也办理了网银业务，但老人根本不知道孙子利用他的身份信息和银行卡从事帮助信息网络犯罪活动。
民警柴学平告诉红星新闻记者，李甲团伙利用票务代办为幌子，在宜宾叙州区闹市居民区设立“水房”，涉嫌借用、套用银行卡从事犯罪活动，目前已经查明李甲团伙自2020年6月至11月，从银行转进转出大量资金，其中建设银行1.88亿元、农业银行1.7亿元、中国银行1.4亿元、工商银行2.32亿元，其他银行数据尚在调查中。
据李甲交代，其帮助境外电信网络诈骗犯罪组织转钱，每一万元可以获利10-30元。而据柴学平介绍，李甲在去年6月之前，还从事过支付宝非法转账牟利等活动，涉案金额仍在调查。
目前，团伙主要犯罪嫌疑人李甲、张某强以及李甲父亲李乙已被逮捕，李甲妻子周某和另外一人被刑事拘留，另有7人被采取强制刑事措施。案件仍在进一步办理之中。
幕后起底
“一夜暴富”的夫妻俩均28岁：
还清数十万网贷、提前还清房贷、购豪车
藏身闹市洗钱“水房”的年轻员工们，每月从老板李甲处领取工资、生活费几千元至一万元左右。但他们不知道，老板李甲每月可能收入几十万元甚至更多，更不知道他们通过手机操作转来转去的金额，已经高达7.3亿元！而“一夜暴富”的老板李甲不仅很少现身出租房内的“公司”，甚至不敢光明正大地在银行办理柜面存、取款业务，每次都要在ATM机上取现。连新买的奥迪越野车，也要偷偷登记在他人名下……
“一夜暴富”购豪车
丈夫竟是洗钱团伙主谋
李甲的老家在宜宾市叙州区柏溪街道三角村，虽然距离叙州城北新区直线距离不到1公里，但十分偏僻，李甲的奥迪越野车甚至开不回家。
犯案时，李甲和妻子周某均28岁，他们的两个孩子分别出生于2015年和2016年。如果未参与犯罪，夫妻俩此时应该在家和年幼的孩子一起享受家庭之乐。然而现在，两个孩子只能交给奶奶照顾。
据宜宾叙州警方查明，李甲不但设立“水房”参与帮助网络信息犯罪活动，还提供了多张银行卡为境外电信诈骗集团转账。
李甲父母、妻子、爷爷等共51名亲戚朋友为李甲提供银行卡，帮助其实施网络犯罪活动。案发后，李甲及其父亲李乙、妻子周某均被抓，“如果不是考虑到李甲的两个孩子无人照顾，李甲母亲也应该刑拘。”办案民警告诉红星新闻记者。
办案民警介绍，跟少数提供银行卡的不知情人相比，李甲父母、妻子完全知道李甲在从事违法犯罪活动，但他们不仅没有制止，反而参与犯罪。其中，周某多次前往桂花路犯罪现场，为“水房”团伙成员做饭。
2021年3月2日，只身携带两万元现金前往深圳的周某被深圳警方挡获，3月3日被叙州警方押解回宜宾。民警告诉红星新闻记者，周某到案后交代，在李甲从事犯罪活动前，她在网贷平台、信用卡等欠债20余万元，去年已经靠犯罪活动的非法所得全部还清。而李甲原债务更多，同样已经还清。
“他们此前在柏溪买了套二手房，办了按揭贷款，据说已经提前还清。”民警柴学平告诉红星新闻记者，除查实的非法获利金额和起获的现金外，警方仍在追查李甲其他非法获利金额。
不敢在银行柜台大笔取现
160万现金送到岳母家被拒收
红星新闻记者了解到，当警方抓获李甲时，他正准备驾驶奥迪Q5L外出，但是这辆汽车登记证书载明的车主却不是李甲，而是其姑父。
警方调查发现，这辆以李甲名义购置的奥迪汽车，是在其开设“水房”不久的2020年6月买的。一开始，李甲把汽车登记在一个朋友妹妹名下。后来感觉不放心，于是又过户到其姑父名下。被抓时，李甲谎称奥迪汽车是姑父的，他只是借用。
不仅李甲对暴富的不义之财格外谨慎，其父母也小心翼翼。红星新闻记者了解到，警方查获的聊天记录显示，李甲母亲曾经抱怨丈夫李乙：原本说好儿子买车的事不要大肆张扬，但因李乙嘴巴不严，已经搞得亲戚朋友人尽皆知。
警方调查还发现一个奇怪的现象：李甲已经从银行提取的200多万元现金中，除了15万元由周某从柜台取现外，其余均由周某、李甲或其朋友通过ATM机提取，单笔交易仅5000元或10000元，夫妻俩均不敢在银行柜台大笔取现。
不仅如此，他们甚至不敢把钱存进银行。据民警介绍，在李甲被警方抓获前，曾用一个旅行箱装了160万元现金，送到内江市威远县岳母家藏匿。但其岳母不敢接收，赃款放了仅半天，李甲又不得不取回。
李甲曾用于装160万元赃款的旅行箱。
如今，李甲等人虽已全部到案，但李甲尚未交代该160万元现金的去向。
3张卡流水过千万
22岁女大学生参与作案被取保候审
红星新闻记者采访中了解到，在李甲雇来的6名员工中，5名只有初中或高中学历，唯有年仅22岁的李丙是大学本科学历。在参与犯罪活动时，李丙尚未大学毕业。
2021年3月7日，李丙告诉红星新闻记者，她是叙州区人，目前仍是四川某大学在校学生，今年6月才毕业，学的是会计专业。办案民警称，考虑到李丙的大学生身份和不具有继续危害社会的可能，警方对李丙取保候审。
李丙回忆，2020年上半年她在家上网课，没回校。同年6月，她经朋友介绍认识李甲并到李甲所谓的“公司”上班，工资为200-300元/天，李甲提供伙食费，可以在“公司”住宿。刚开始，李丙从事的工作和其他人一样，就是按照指令往不同的银行账号（卡）转账。
同年8月，李丙返校一个月左右，回宜宾后继续在李甲“公司”上班。不过，李丙已不再从事具体的转账业务操作，而是复制指令给具体操作人员。李丙说，老板李甲从来不在“公司”上班，只是偶尔来看看，而周某则有时候来“公司”给大家做饭。
李丙告诉红星新闻记者，他们6个人被老板李甲指示加入不同的微信群，群里有人发指令，他们按照指令，往不同的账号（卡）里转进、转出不同的金额，6个人分两班倒，每班工作时间12小时。整个“公司”24小时不休，随时都有指令进来。
对于发布转账指令的人，李丙表示自己并不认识，甚至不知道其人在国内还是在境外。李丙回忆，去年六七月份，被要求转账的银行流水不算大，有时候一个小时才会接到一条指令。但其从学校返回后的九十月份，银行流水突然增大。
就在李甲的洗钱“水房”流水突然增大的时候，中国银行宜宾支行向宜宾市公安局两次通报了包括李甲表妹曾某等人持有的22张银行卡出现交易异常的情况，曾某等人由此进入警方视线。警方掌握相关情况后抓获了李甲。
李丙告诉红星新闻记者，去年11月初曾某第一次被警方传唤后，将警方询问的情况告知了李甲和“同事”，大家感觉到危险来临而停止转账活动。
李丙回忆，上班之前，李甲曾向她承诺“钱都是干净的”，后来她有所怀疑，但李丙自称没有意识到自己是在从事犯罪活动。
据警方介绍，李丙不仅参与了李甲团伙的帮助信息网络犯罪活动，她自己的7张银行卡也提供给李甲用于帮助境外电信诈骗团伙转账。目前，已经查明李丙名下建行、农行和中国银行的3张卡涉案金额已超过1000万元，另外4张卡仍有待追查。
对此，李丙表示非常后悔，担心自己家庭、学业和工作受到影响。“我用亲身经历提醒大家，尤其是在校大学生或刚毕业的大学生朋友们，千万不要‘挣快钱’，要学法守法。”李丙后悔莫及。
叙州警方向红星新闻记者介绍，目前李甲团伙已被成功打掉。不够刑法追诉条件的其他涉案人员，则将受到严厉的惩戒。
警方表示，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买“两卡”的单位和个人，将受到如下惩戒：一、业务限制。银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户；只能保留1张电话卡，且5年内不得办理手机卡入网业务。二、信用惩戒。相关单位和个人的信息将被纳入金融信用信息基础数据库，并向社会公布，影响个人征信。三、加大审核。对于惩戒期满申请开户的相关单位和个人，银行和支付机构还会加大审核力度。
